光大銀行：勇奪政采融資“第一單”

◎本報(bào)記者　吳敏
政府采購(gòu)支持中小企業(yè)融資是從哪里破冰？記者遍訪各大銀行和各省市采購(gòu)辦、采購(gòu)中心，終于找到這家銀行——中國(guó)光大銀行。那么，該行現(xiàn)在業(yè)務(wù)發(fā)展如何呢？記者日前采訪了光大銀行總行中小企業(yè)部相關(guān)負(fù)責(zé)人。
“光大”成為破冰銀行
光大銀行總行中小企業(yè)部相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)記者介紹起光大參與政府采購(gòu)支持中小企業(yè)融資的前前后后。
“2005年，各大銀行對(duì)國(guó)內(nèi)中小企業(yè)開展金融服務(wù)尚處在起步階段，融資模式亟待創(chuàng)新。也就是在深圳這個(gè)開放城市，光大銀行開始嘗試探索通過(guò)政府采購(gòu)業(yè)務(wù)支持中小企業(yè)融資。”這位負(fù)責(zé)人說(shuō)。
回想光大銀行所做的第一單，這位負(fù)責(zé)人仍很興奮。他說(shuō)：“2005年，光大銀行深圳分行遇到了一家中標(biāo)政府采購(gòu)項(xiàng)目的中小企業(yè)，該企業(yè)當(dāng)時(shí)有著迫切的融資需求。分行打破常規(guī)，通過(guò)對(duì)企業(yè)上下游、業(yè)務(wù)鏈與資金鏈的準(zhǔn)確理解與分析，勇敢地邁出了通過(guò)政府采購(gòu)支持中小企業(yè)發(fā)展的第一步，率先在國(guó)內(nèi)推出了中小企業(yè)政府采購(gòu)融資模式。”
業(yè)務(wù)在全國(guó)拓展迅速
2008年金融危機(jī)后，光大銀行認(rèn)識(shí)到，金融的扶持是政府采購(gòu)促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展必須的配套措施，為此，光大銀行在全行推出政府采購(gòu)營(yíng)銷模式。
目前，光大銀行全行已有深圳、黑龍江、重慶、昆明、長(zhǎng)沙、沈陽(yáng)、云南等7家分行開始辦理政府采購(gòu)項(xiàng)目中標(biāo)供應(yīng)商融資業(yè)務(wù)，還有杭州、西安分行正在向總行報(bào)批此項(xiàng)業(yè)務(wù)。據(jù)了解，授信客戶已經(jīng)超過(guò)60家。業(yè)務(wù)范圍橫跨政府采購(gòu)的所有領(lǐng)域：貨物、工程和服務(wù)。
光大銀行在政府采購(gòu)支持中小企業(yè)融資方面，達(dá)到了經(jīng)濟(jì)效益、社會(huì)效益雙豐收。光大銀行中小企業(yè)部相關(guān)負(fù)責(zé)人舉例說(shuō)明：深圳市某有限公司是深圳市2008年“藍(lán)天工程”混合動(dòng)力公交車采購(gòu)中標(biāo)供應(yīng)商。深圳分行已累計(jì)為該公司提供融資授信1.8億元人民幣，目前企業(yè)在光大銀行有信貸業(yè)務(wù)余額1.25億元。
已形成2種融資模式
光大銀行政府采購(gòu)融資業(yè)務(wù)已形成了2種融資模式：政府采購(gòu)中標(biāo)供應(yīng)商供應(yīng)鏈融資模式和政府采購(gòu)中標(biāo)供應(yīng)商擔(dān)保平臺(tái)融資模式。
第一種模式是政府采購(gòu)中標(biāo)供應(yīng)商供應(yīng)鏈融資模式，即銀行通過(guò)設(shè)計(jì)產(chǎn)品，使中標(biāo)企業(yè)的資金鏈與采購(gòu)鏈做到相對(duì)封閉，在滿足銀行一般授信條件的基礎(chǔ)上開展融資業(yè)務(wù)合作。這種融資模式現(xiàn)在已經(jīng)不需要有擔(dān)保公司介入，是光大銀行正在重點(diǎn)推介的融資模式。目前，昆明分行采用的就是這種模式。
另外一種模式是政府采購(gòu)中標(biāo)供應(yīng)商擔(dān)保平臺(tái)融資模式，即銀行通過(guò)與擔(dān)保公司合作，對(duì)政府采購(gòu)中標(biāo)供應(yīng)商提供擔(dān)保項(xiàng)下融資服務(wù)。比如，黑龍江分行于2006年就采取了這種模式。